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私财课堂 | 二季度踏空焦虑?当下如何进行投资布局?

2022-08-04 18:54:51浏览:18编辑:时代财经

2022年是让不少投资者朋友都很头疼的一年,一季度市场经历大幅回调,而二季度的迅速反弹很多投资者朋友都没来得及上车,刚刚过去的7月则进入市场震荡整理期。当下,很多投资者都表达出不知如何投资布局的困惑,您在投资中是否也遇到类似的焦虑和困惑?小编收集了投资者朋友们最关心的几个问题,为大家排忧解难~

Q1:二季度没加仓,踏空了怎么办?

当市场阶段性反弹幅度较大的时候,很多踏空的投资者产生焦虑的情绪是很正常的,对于今年上半年这种比较极致的行情演绎,我们应当及时调整好心态,对于错失的行情,不用觉得可惜,因为市场在上涨前并不会给我们预告。

根据相关数据统计,普通股票型基金指数过去17年收益近13倍,其中涨幅最大的10个月贡献了全部收益的40%左右,占全部时间的5%不到!如果从2012年初买入偏股混合型基金,持有至今的累计收益率将高达280.62%,但如果错过其中涨幅最大的30天,累计收益率便会大幅降低至22.63%!由此我们也能够明白保持在场的价值!当前不妨放平心态,立足长期,例如通过定投方式参与布局。

偏股混合型基金累计收益率

私财课堂 | 二季度踏空焦虑?当下如何进行投资布局?数据来源:wind,统计区间:2012/1/1-2022/7/31,指数历史业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎

Q2:5-6月涨幅较高的高景气行业,当前是否仍具备配置价值?

目前景气度投资主要以新能源为主,但是新能源是一个庞大的产业链,并非所有细分行业都具备长期增长空间。具体来看,光伏及储能板块年初以来经历了一定程度调整,这波调整主要是杀估值、业绩而非杀逻辑。驱动光储行业的底层逻辑已显著强化升级,随着全球能源短缺问题越发显现,全球有望迎来再一轮对以光储为主的清洁能源的认知重塑、定价重估、政策加码、需求增长。

Q3:7月以来市场震荡,我想买入一些防御型资产或者做一定的左侧布局,有什么建议吗?

医药板块作为防守型资产,当前行业低估值的吸引力在增强。从医疗政策看,医疗服务政策定调的清晰化,以及医保资金结余率的提升等,让我们看到了医保政策转向的可能性。从细分赛道看,创新药、疫苗及医疗器械等近期的景气度也在上行,同时随着消费升级,消费医疗如医美、大健康行业也会有可观的发展。在当前宏观经济总体不确定性较大的背景下,与宏观经济弱关联的医药行业,在各个行业的比较优势在大幅提升。

Q4:当下市场震荡期该如何进行投资?

在不确定性叠加下的震荡期,定投是入场的上乘之选。如果我们选取过去五年偏股混合型基金指数在一段典型的市场震荡期进行模拟定投,采取单周定额定投的方式,数据显示按周定投的年化收益高达19.25%,而一次性投资的年化收益仅为5.27%。在市场震荡期,定投策略的胜率显著高于一次买入的胜率。其实定投并不是什么新奇的投资方式,但只有真正能做到知行合一才能收获长期收益的甘甜。

偏股混合型基金指数走势图

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*数据来源:Wind,定投数据区间:2018/1/1至2019/12/31,偏股混合型基金指数累计涨幅10.82%。定期定额投资是一种长期投资方式,但定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。注:1、以偏股混合型基金指数每个交易日的实际收盘价格模拟为基金净值,不考虑基金费率;2、定投起始日期为区间首日,定投结束日期为区间最后一天,每周固定交易日定投扣款一次,若定投日为非交易日,定投扣款顺延至下一个交易日;3、以区间最后一个交易日实际收盘价为基金净值计算期末总市值;4、定投收益率=(期末总市值-总投入)/总投入。5、定投年化收益率根据XIRR函数计算。

Q5:5、6月市场反弹后基金收益表现不错,但7月涨势有所放缓,我要赎回吗?

我们参与市场投资,希望追求的是长期稳定的复利回报。基金回本后想要赎回的心理,是害怕再次下跌,害怕承受波动。然而是选择“落袋为安”,还是坚定长期持有、逢低加仓,应当理性分析当前阶段“持有”或“卖出”的胜率和赔率。

短期波动更多是情绪和信息的扰动所致,对于真正的优质赛道及优质企业,我们应当关注其长期的成长性和空间。对于长期维度看好的资产,与其在回本时就急于止盈,不妨克服短期波动带来的情绪干扰,从逆向布局的角度出发,适当逢低加仓。投资是一场马拉松,回看历史,每一轮的大幅回调反而都是分段加仓或者增加定投的较好窗口期。回调使得优质公司拥有更高的安全边际,配置价值往往更加凸显。因此不妨选择长期持有,跟随企业一同赚取长期成长的钱。

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本文中提及的属于中等风险等级的产品,适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型及以上的投资者,产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。基金有风险,投资需谨慎。

定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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