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富说新规 | 反洗钱“微课堂”之一:什么是“洗钱”?

2022-08-03 17:14:47浏览:25编辑:财经现在时

随着社会的进步和科技的发展,洗钱的方式和途径越来越多样化,很多人可能只是在影视剧中了解过洗钱,所以会产生“洗钱离我们很遥远”的错觉。但其实,很多时候洗钱陷阱就在我们身边!

2022年,由央行、公安部、国家监委、最高检等11部门联合发布的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》全面实施。面对洗钱犯罪的严峻形势,行动计划要求各部门联合加大力度惩治犯罪,遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头,推动源头治理,同时强调,全社会要提高民众的反洗钱意识。

今天开始,富国大通将开展反洗钱系列宣传活动,引导广大群众不断提高防范涉黑涉恶违法犯罪的意识,切实履行反洗钱工作义务。

什么是“洗钱”、“反洗钱”?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

洗钱有什么危害?

为犯罪活动提供资金支持;

削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展;

助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉;

造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定;

损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;

破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。

洗钱的主要渠道?

洗钱的渠道主要有:

现金走私;

将大额现金分散存入银行;

向现金流量高的行业投资;

购置流动性较强的商品;

匿名存款或购买不记名有价金融证券;

制造显失公平的进出口贸易;

注册皮包公司进行虚拟贸易;

设立外资公司;

利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

实施复杂的金融交易;

在离岸金融中心设立匿名账户;

利用银行保密法洗钱等。

如何保护自己,远离洗钱?

远离网络洗钱陷阱,不轻易通过网银、电话等向陌生账户汇款或转账;

主动配合金融机构进行客户身份识别,办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息,并在有关证件过期后及时更新;

不要出租或出借自己的身份证件、账户或银行卡;

不要用自己的账户替他人提现;

不要为规避监管标准而拆分交易,否则不但增加交易费用,降低交易效率,还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑;

选择安全可靠的金融机构;

积极举报洗钱活动,维护社会公平正义。

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