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挑选定投品种时,为何要参考「波动率」?

2022-07-22 11:40:10浏览:87编辑:中研财经

随着定投理念的普及,大家如今已经不再纠结“要不要定投”,而是经常讨论“定投选什么”。挑选定投品种时,如果多掌握一些技巧,不但能够提升持有体验,甚至还能提高长期收益率。

司令列举3只基金品种,大家一起看看,你会更愿意选择哪只产品定投?共同规则如下:1、定投区间为:2019年7月15日-2022年6月15日;2、每月10日定投1,000元;3、选择红利再投资方式。

经过工具计算后得知,3只产品定投36期,在投入总本金36,000元后,表现分别是:

A基金,期末总资产35,137.15元,定投收益率-2.40%。

B基金,期末总资产44,627.24元,定投收益率23.96%。

C基金,期末总资产63,085.80元,定投收益率75.24%。

如果能够提前知道结果,相信大家都会毫不犹豫选择定投C基金。以上是真实的数据回测哦,A基金为某只沪深300ETF联接基金,B基金为某只创成长ETF联接基金,C基金为某只中证新能源汽车指数基金。

过去三年,新能源赛道的持续火爆,无疑是C基金定投收益率遥遥胜出的关键。从中还能够看出,如果想要获得较高的超额收益,除了所选主题行业具备高景气度以外,历史波动率同样是重要的参考指标。

以上3只基金,Choice数据显示,截至2022年7月15日,近三年以来A基金波动率为18.37%,B基金波动率为29.80%,C基金波动率为34.47%,C基金的弹性无疑更高。长期来看,波动率较高的行业指数或主动型产品,有望收获到更靓丽的收益率。

之前,司令结合定投实战也分享过一些心得。

华夏基金从5月25日开启了「爱我」定投节活动,当时司令挑选了屠环宇管理的华夏互联网龙头混合。一方面是因为互联网行业历史走势弹性大,另一方面是因为之前受到反垄断、教育双减等政策影响,板块估值回落实在太深,当然还有屠环宇长期业绩表现较为优秀的因素。于是,抱着“捡便宜”的心态,选择参与了该产品进行月定投。

第一期定投,入手时点可以说是非常好!5月25日至6月17日,中证互联网指数上涨11.98%,中证移动互联网指数上涨8.51%,恒生科技上涨15.4%,恒生互联网科技业指数上涨17.41%。华夏互联网龙头业绩表现同样较为出色,该区间持有收益率为14.10%,司令当时很是得意选到了该产品。

6月20日,司令按照计划买入了第二期定投,尽管刚开始收益率仍继续走高,但是受到6月27日以来市场整体回调的影响,目前产品收益略有小赚。或许有小伙伴会惋惜:如果不追加第二份定投,那收益率不是还蛮可观吗?其实这就是,定投与一次性买入的重大区别!

定投,本质上是定期定额,不断地“小笔”积累筹码。追求长期收益的同时,即使持有过程中出现一定的波动,也无伤根本,只要品种选得好,最终依然能够等到“微笑曲线”的到来。但是,一次性买入就不同,因为是较大金额的投入,一旦持有过程中出现亏损,很有可能因为持有体验差而随时决定止损,最终错过了“微笑曲线”。

以数字经济为核心的互联网传媒行业,景气度正在不断回升。比如,上海率先发布了行动方案覆盖元宇宙全产业链及各细分赛道,围绕数字新产业等重点领域,加强数据、技术、企业、空间载体等关键要素协同联动,加快进行数字经济发展布局;再比如,7月游戏版号发放对游戏行业带来更多正面信号,表明版号发放频次和数量回归常态。

今年第一季度,头部互联网企业大多处于业绩探底阶段,股价走势承压也较明显。但是,随着行业政策转暖,业绩也有望逐渐回暖,因此目前位置估值性价比仍然较高,长期来看仍然是定投好赛道!

所以,司令既然选择了定投这种方式,第二笔定投份额尽管追加在相对高位,也就没啥好后悔的。本周三,司令决定继续执行第三期定投计划,买入华夏互联网龙头1,000元。

挑选定投品种时,为何要参考「波动率」?

最后,司令再来总结下挑选定投品种时,需要注意的地方:

1、对于期待高收益的投资者,定投时可以考虑高波动率产品;2、定投不需要等待合适的买入窗口,长期持有体验比一次性买入相对更好;3、正因为挑选了高弹性产品,过程中如果能配合一定的止盈技巧,长期收益率表现会更加靓丽。

好了,至于第三点应该如何来做,司令下一期时再来和大家分享。你也可以微信搜索「华夏定投团」,一起来参加定投活动哦!

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