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【万份红包】定投进阶招生全国统一考试,等您来答!

2022-06-10 20:56:38浏览:30编辑:梵心人生

伏案奋笔疾书内含三载辛楚

祝愿金榜题名不负十年寒窗

如果说,高考比拼的是人生中知识的定期积累,那么定投着眼的则是资金的定期积累,他们的交集,就是坚持、长期,以及专业。而这定投要想投得好,专业知识应用也不能少。本期,小汇就拿着这张“超级目标盈”的试卷,带大家认识一个不一样定投。

选择题

乱花渐欲迷人眼,定投也有选择题。

当前我国公募基金数量已逾9000只,且业绩分化较大,定投选择不同标的,最终也会有不同的收益。以我国两个代表性宽基指数计算,假设我们在2018年的回调周期开始定投,在2020年末的上涨潮中止盈,选择创业板指的区间收益率为60.36%,若选择的是上证指数,则此段定投的最终收益率仅15.89%,整体相差近三倍。

上证指数、创业板指定投区间收益率走势

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数据来源:Wind,2018/1/2-2020/12/31,假设每日进行定期定额投资,某日收益率计算方法为 (指数收盘价-定投持仓成本价)/持仓成本价x100%,指数历史走势不代表未来收益预期。

“超级目标盈”可以通过定量与定性两个维度进行筛选,帮助您做好基金选择题。在定量上,我们会依据基金历史走势数据,测算其历史上的定投-目标止盈成功概率,以及所用的平均止盈天数,从中选出具有“优良定投传统”的基金。

而在定性方面,我们的资产配置团队会分析基金所投标的基本面用以推介,从更长期的层面为您铺好价值投资之路。但是这“万事开头难”,定投启动时机的选择也同样重要,这段时间不仅会奠定我们的持仓基础,也可以为我们长久的坚持提供最初的信心。基于此,我们也会结合短期的消息面、流动性、估值等因素做出即时推荐,助您在合适的时间遇到合适的基金。

填空题

选好标的后,便来到了填空题~

定投计划开始后,按期买入基金,逐步充实自己的账户。但在这投入与积累的过程中,却也不乏门道。

按照传统的定期定额投资,我们很难控制每次加仓的成本价,虽然拉长期限来看,虽时高时低,却也称得上总体平稳,但我们不妨通过更加精准的策略,来为自己的定投收益加点甜。

“超级目标盈”提供了两个策略,可以帮助我们实现更加“聪明”的投资,在设定每期的基础投入金额后,根据市场走势对每期实际投入金额进行微调。

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成本策略

以自身持仓成本动态调整每期投入金额的多少。若所投基金当前净值小于持仓成本,则增加本期投入金额,以期在低位收集更多的筹码,若所投基金净值大于持仓成本,则会减少当期投入金额,防止追高。同时,我们可以自主决定触发投资金额调整的偏离度,以及对应的投资金额。比如基础金额是每月投入1000元,我们可以设定,当基金净值小于持仓成本10%,投入增加至1200元;当基金净值大于持仓成本10%,则当期投入缩减至800元。

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均线策略

“超级目标盈”亦提供了均线加仓策略供您选择,本策略以市场整体估值水平决定每期投入金额的多少。将定投前一日主要证券市场指数收盘价与其240日平均收盘价进行对比,若当前价格在均线之上,说明市场当前估值分位较高,则减少当期投入,反之会增加当期投入。同时,根据前一日收盘价与均价的偏离程度,以及近一月标的波动幅度大小,投入金额变动幅度也有所区别。以现价在均线以下为例,若现价低于均线越多,近期波动越小,则当期的投入金额就会越大。

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计算题

何时止盈,也需好好计算

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从历史上看,我国股市波动较大。假设我们自2010年开始定投沪深300指数,在牛市期间收益快速冲顶,但若未及时止盈,一经回调也可能就此出现较大的收益回吐,历史上最大的一波回撤幅度甚至达到了97.32%,真可谓辛辛苦苦攒几年,一月回到定投前。

沪深300指数定投历史收益率

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数据来源:Wind,2010/1/4-2022/6/2,假设每日进行定期定额投资,某日收益率计算方法为 (指数收盘价-定投持仓成本价)/持仓成本价x100%,指数历史走势不代表未来收益预期。

因此,在投资时我们也少不得好好算计算计,设立一个合理的目标收益率,并及时做出止盈操作。但是,这定投在给予我们方便的同时,也减少了我们看盘的次数,可能一个不注意就错过了自己预设的目标。

而在“超级目标盈”中,您可以设置一个目标收益率,当定投计划触及该数值时,系统便会向您发送提醒,届时便可根据自己对市场行情的判断以及资金使用计划,灵活选择止盈赎回或继续持有。

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您设置的目标收益率不等于预期收益率,不作为汇添富对基金未来业绩的任何保证或承诺。

达到目标收益率后,您将继续持有计划内份额,您可以择时自行赎回,同时该计划将进入下一期。

费率信息请以现金宝内实际公布为准。

附加题

基金定投目标盈,还有活动等着您!!

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6月6日至6月30日每周一20:00-21:00,欢迎来添富定投上新月的晚间福利专场抽取属于您的奖品呦~

视频/音乐会员、电商/外卖代金券、现金红包、添富币……奖品多多。懂得定期投资的您,也别忘了定期参加活动啦~

活动最终解释权归汇添富基金。

学完超级目标盈,还有福利等您赢!!

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一重福利

+

公众号首页对话框发送关键词

“超级目标盈”

一起瓜分万份红包吧!!数量有限,先到先得哦~

该福利仅限2022年6月10日完成现金宝注册并开立基金账户的用户参与,红包发完即止。活动最终解释权归汇添富基金。

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二重福利

小汇这儿有语数英试卷各一张,在评论区完成作答,小汇将从交卷的考生中抽出20位,送上爱奇艺月卡一张~

叮铃铃,考生们注意,现在开始拆封试卷啦!

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活动最终解释权归汇添富基金。

滑动查看完整风险提示

风险提示: 本文中涉及的观点和判断仅代表我们当前时点的看法,基于市场环境的不确定性和多变性,所涉观点和判断后续可能发生调整或变化,不构成任何投资建议。本宣传材料所涉任何证券研究报告或评论意见在未经发布机构事前书面许可前提下,不得以任何形式转发。所涉相关研究报告观点或意见仅供参考,不构成任何投资建议或咨询,或任何明示、暗示的保证、承诺,阅读者应自行审慎阅读或参考相关观点意见。本材料仅为宣传材料,不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩以及同类基金的过往业绩表现,均不构成基金业绩表现的保证。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。基金有风险,投资需谨慎。

风险揭示书:

尊敬的投资者:

根据有关法律法规,汇添富基金做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示:

3.如果您购买的产品为避险策略基金,请注意该基金通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,包括但不限于基金管理人与符合条件的保障义务人签订风险买断合同或其他经中国证监会认可的其他保障机制。在避险策略周期到期时,基金管理人力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损。但避险策略基金引入保障机制并不必然确保您投资本金的安全,基金份额持有人在极端情况下仍然存在本金损失的风险,例如保障义务人未能按照风险买断合同约定履行差额补足责任就属于可能存在本金损失的极端情形。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。汇添富基金提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、上述基金由汇添富基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会许可注册。本基金的《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等公告信息文件已通过基金管理人网站和中国证监会基金电子披露网站进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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